Modul · AI Risk MonitoringDemo baholash

Shubhali operatsiya va anomaliya detektsiyasi

AI yordamida xarajat anomaliyalari, shubhali shartnomalar va tashkilot risk darajalarini ko'rsatish — kontseptual demo.

Muhim ogohlantirish

Demo risk modeli

Bu sahifa kontseptual demo. Real aniqlash uchun tranzaksiya, shartnoma va tarixiy xarajat ma'lumotlari kerak. Hozirgi signal va ballar shubhali operatsiyalarni haqiqiy aniqlash emas.

Demo ssenariy — real tashkilot ma'lumoti emas

Jami signal

Demo AI

+27 bu hafta

Yuqori xavfli tashkilot

84 ta tashkilotdan 12 tasi

O'rtacha shubhali operatsiya ehtimoli

Tashkilotlar bo'yicha o'rtacha

Yopilgan signal

So'nggi 7 kunda

Demo baholash

Demo model: tashkilot operatsiyalarini bashorat qiladi. Real shubhali operatsiya nazorati ma'lumot ulanishi bilan boshlanadi.

Anomaliyalar dinamikasi (turlar bo'yicha)

Oxirgi 30 kun

Demo

BojxonaSoliqXaridLikvidlikByudjet ijrosi

Eng baland kun: 8 anomaliya — odatdagi 2-3 tadan yuqori — odatdagi 2-3 tadan yuqori — chorak yakuni xaridi va to'lov bosimi

Shubhali operatsiyalar

6 diqqat talab qiluvchi signal — eng so'nggi 14 kunda

Kritik xavf· 2 kun oldin

Tashkilot A

Kutilmagan xarajat o'sishi

78%

xavf

Bir hafta ichida me'yordan 4.8 barobar yuqori to'lov amalga oshirildi

Hajm: 2.4 mlrd UZSAudit so'rovini yuborish va shartnomalarni tekshirish

Yuqori xavf· 5 kun oldin

Tashkilot B

Shubhali shartnoma

64%

xavf

Tendersiz tanlangan kontragent — narx bozor o'rtachasidan 31% yuqori

Hajm: 8.6 mlrd UZSTender hujjatlarini qayta ko'rib chiqish

Yuqori xavf· 7 kun oldin

Tashkilot C

Bir tekis to'lov bo'linishi

56%

xavf

10 ta bir xil summali to'lov ketma-ket kontragentga jo'natilgan

Hajm: 1.1 mlrd UZSTo'lov maqsadlari va bajaruvchini aniqlashtirish

O'rta xavf· 9 kun oldin

Tashkilot D

Subsidiya samarasiz

42%

xavf

3 ta tumanda subsidiya berildi, natijada o'zgarish ko'rinmaydi

Hajm: 3.8 mlrd UZSNatija KPI tekshiruvi va dalada audit

O'rta xavf· 11 kun oldin

Tashkilot E

Bir kontragentga ko'p shartnoma

38%

xavf

Bir oy ichida bitta firmaga 7 ta alohida shartnoma

Hajm: 1.6 mlrd UZSBo'lib yuborilgan shartnoma sxemasini tekshirish

Yuqori xavf· 14 kun oldin

Tashkilot F

KPI bajarilmagan to'lov

47%

xavf

Loyiha KPI 38% bajarilgan, ammo to'lov 92% o'tkazilgan

Hajm: 5.2 mlrd UZSIsh bajarilganlik dalillari talab qilish

Hududiy risk xaritasi

14 ta hudud · risk balli (yashil sog'lom, qizil yuqori xavf)

Demo ma'lumot

Tashkilot reytingi

Ijro va limit xavfi bo'yicha eng diqqat talab qiluvchi 10 ta tashkilot

Tashkilot A

Pilot sektor A · 11 signal

Kritik xavf

Tashkilot B

Pilot sektor B · 8 signal

Yuqori xavf

Tashkilot C

Pilot sektor C · 6 signal

Yuqori xavf

Tashkilot D

Pilot sektor B · 5 signal

Yuqori xavf

Tashkilot E

Pilot sektor A · 4 signal

O'rta xavf

Barcha 10 tashkilotni ko'rish

Faraziy hisoblashDemo ssenariyHaqiqiy prognoz emas

Sohalararo risk taqqoslash

Bir yo'nalishdagi defitsit yoki o'sish boshqa yo'nalishlar, budjet, daromad va likvidlikka qanday ta'sir qilishini ko'rsatadi.

Yuqori xavf

Demo ssenariy: sohalararo bog'lanishlar namunaviy qoidalar asosida hisoblanadi. Real model uchun tasdiqlangan metodologiya va ichki ma'lumotlar kerak.

Faraziy hisoblash

Parametrlar

Ssenariy

Sanoat o'sishi-6%

-20%20%

Aholi o'sishi+2%

-5%8%

Bandlik darajasi-3%

-10%10%

Infratuzilma qamrovi0%

-15%15%

Eksport faolligi-4%

-20%20%

Demo ssenariy: bu hisob-kitoblar namunaviy formula asosida ishlaydi. Haqiqiy prognoz uchun ichki budjet, tushum, g'aznachilik va tarixiy ma'lumotlar kerak.

Barqaror

Daromadga ta'sir

-7↓

Diqqat talab qiladi

Budjet bosimi

-8↓

Barqaror

Likvidlik xavfi

-6↓

Barqaror

Bandlik bosimi

-2→

Yuqori xavf

Investitsiya kechikish xavfi

-30↓

Demo faraziy grafik

Domenlar iqtisodiy va moliyaviy ta'siri

X: Domen kuchi (ball) · Y: Iqtisodiy va moliyaviy ta'sir

Risk bog'lanishlari

Sanoat ↓ → Soliq tushumi ↓

Sanoat ↓ → Bandlik bosimi ↑

Demografiya ↑ + bandlik zaif → Ijtimoiy xarajat bosimi ↑

Eksport ↓ → Bojxona / Daromad xavfi ↑

Infratuzilma zaif → Investitsiya loyihalari kechikishi ↑

Tadbirkorlik zaif → Soliq bazasi kamayishi ↑

Haqiqiy prognoz uchun ichki ma'lumot kerak

Tanlangan yo'nalishlarni solishtirish

Ikkita yo'nalishni tanlab, ularning o'zaro ta'sirini ko'ring.

Birlamchi yo'nalish

Ikkita yo'nalishni tanlab, ularning o'zaro ta'sirini ko'ring.Solishtiriladigan yo'nalish

Ikkita yo'nalishni tanlab, ularning o'zaro ta'sirini ko'ring.

Sanoat

DefitsitKritik

Ball

Daromadga ta'sir-18

Budjet bosimi-14

Likvidlik xavfi-8

Bandlik bosimi-12

Sanoat ishlab chiqarish hajmi pasaymoqda — soliq bazasi va bandlikka bevosita ta'sir qiladi.

Bazaviy 48O'zgarish -10

Demografiya

O'sishPast

Ball

Daromadga ta'sir+6

Budjet bosimi-6

Likvidlik xavfi-2

Bandlik bosimi-10

Aholi o'sib bormoqda — uzoq muddatda soliq bazasi kengayadi, lekin qisqa muddatda ish o'rinlari va ijtimoiy xizmatlarga bosim oshadi.

Bazaviy 74O'zgarish +3

Sanoat defitsiti va demografik o'sish birga kuzatilsa, bandlik bosimi oshishi va soliq bazasi sekinlashishi mumkin.

Qaror uchun tavsiya

Joriy ssenariy barqaror. Indikatorlarni har chorakda qayta tekshirish tavsiya etiladi.

Rahbar uchun xulosa

Rahbar uchun xulosa: AI Risk Monitoring kontseptual demo. Shubhali operatsiya va anomaliya aniqlashning real ishlashi uchun tranzaksiya darajasidagi ma'lumotlar va audit qoidalari ulanishi kerak.

Real ishga tushirish uchun kerak

Tranzaksiya darajasidagi xarajat ma'lumotlari

Shartnomalar va tender ro'yxati

Tarixiy auditlar va anomaliya yorliqlari

Tashkilot profillari

Audit qoidalari va metodologiya

Huquqiy asos · AI Risk Monitoring

Audit, shubhali operatsiya va risk monitoringi uchun qaysi huquqiy va metodologik asoslar mavjud?

lex.uz bazasi mavjudTalablarga muvofiqlikni avtomatlashtirish — keyingi bosqichDemo ma'lumot

Tegishli huquqiy hujjatlar

Korruptsiyaga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun
OQ-419-son · 2017
lex.uz bazasida
Auditorlik faoliyati to'g'risidagi qonun
OQ-677-son · 2021
lex.uz bazasida
Davlat xaridlari nazorati tartibi
VM qarorlari
Indekslangan
Moliyaviy razvedka qoidalari (FIU)
VMQ-272-son
lex.uz bazasida
Risk indikatorlari va chegara qiymatlari
Audit Palatasi
Kelajakda

Hozirgi bosqichda Lex.uz milliy bazasi bilan integratsiya orqali zarur normativ-huquqiy hujjatlardan foydalanish va tegishli normalarni tahlil qilish imkoniyati yaratilgan. Kelgusida hisobotlarni shakllantirish hamda qonunchilikdagi o‘zgarishlarni monitoring qilish funksionalini joriy etish rejalashtirilgan.

Huquqiy asosni ko'rish

Imkoniyatni ochish uchun

Bu sahifani haqiqiy qilish uchun nima kerak

Ma'lumot so'rovini boshlash

Bosqich 1

Hozir mavjud (ochiq / demo)

AI model arxitekturasi, demo signal panel va hududiy risk xaritasi

Bosqich 2

Kerakli ichki ma'lumot

Tranzaksiya darajasidagi xarajat ma'lumotlari · Shartnomalar va tender ro'yxati · Tarixiy auditlar va anomaliya yorliqlari · Tashkilot profillari · Audit qoidalari va metodologiya

Bosqich 3

Mas'ul idora

Moliya + audit organlari

Bosqich 4

Kerakli rahbariyat qarori

Audit qoidalari va ma'lumot oqimini ko'rsatish

Bosqich 5

Qaror qabul qilingach ochiladigan qiymat

Real shubhali operatsiya signali va audit prioritetlari